DECIZIE nr. 721 din 3 decembrie 2012 privind sancţionarea Societăţii Comerciale „PAN GABRIEL - Broker de Asigurare" - S.R.L. cu retragerea autorizaţiei de funcţionare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul procesului-verbal al şedinţei din data de 28 august 2012, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială „PAN GABRIEL-Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în satul Drăghiceanu, Str. Principală nr. 156, Gogoşari, judeţul Giurgiu,
înmatriculată în registrul comerţului cu numărul J52/136/10.03.2011, codul unic de înregistrare 19230728, şi înmatriculată în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK - 586/19.10.2009, reprezentată de doamna Mirela Raut, în calitate de administrator/asociat unic,
a constatat următoarele:
1.Începând cu data de 1 septembrie 2011, societatea nu a făcut dovada deţinerii unei poliţe de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare, fiind încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, cu modificările şi completările ulterioare, fapt ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
2.Societatea nu a actualizat Registrul personalului propriu şi Jurnalul asistenţilor în brokeraj, fiind încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. i) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare, fapt ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi o) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
3.Societatea derulează operaţiunile privind încasările şi plăţile (acute în numele sau în contul asiguraţilor/reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare/reasigurare, prin conturi deschise la instituţii de credit, aceleaşi prin care îşi derulează activitatea curentă, şi nu are o evidenţă a sumelor reprezentând primele de asigurare încasate şi datorate asigurătorilor, fiind astfel încălcate prevederile art. 33 alin. (41), art. 35 alin. (5) lit. e) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. f), V) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
4.Pentru perioada cuprinsă între data încasării în numerar a primelor de asigurare şi până la depunerea la asigurători a acestora, societatea nu a înregistrat în evidenţele contabile aceste prime, au fost încălcate astfel prevederile cap. VIII „Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările, ulterioare, ceea ce constituie contravenţie, conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
5.Societatea a utilizat contul 404 „Furnizori de imobilizări" pentru înregistrarea mijloacelor fixe, cont care nu se regăseşte în planul de conturi specific domeniului asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile cap. VIII „Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din anexa la Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie, conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
6.Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în format letric si electronic, raportările aferente trimestrelor IV/2011, 1/2012, situaţiile financiare şi raportările anuale aferente anului 2011, ceea ce reprezintă încălcarea prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 3 pct. I şi III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
7.Societatea nu a transmis raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor IV/2011 şi 1/2012, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
8.Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile persoanei desemnate cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor şi aplicării sancţiunilor internaţionale şi nici politicile, procedurile şi mecanismele proprii adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, revizuite, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) şi (5) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi prevederile art. 9 alin. (2) şi (3) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
9.Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor Nomenclatorul arhivistic spre avizare, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 7 din Normele privind organizarea activităţii de arhivă la asigurători, reasigurători şi intermediari în asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 4/2010, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1
În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea autorizaţiei de funcţionare Societatea Comercială „PAN GABRIEL-Brokerde Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în satul Drăghiceanu, Str. Principală nr. 156, Gogoşari, judeţul Giurgiu, înmatriculată în registrul comerţului cu numărul J52/136/10.03.2011, codul unic de înregistrare 19230728, şi înmatriculată în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK - 586/19.10.2009, reprezentată de doamna Mirela Raut, în calitate de administrator/asociat unic.
Art. 2
Societatea are obligaţia să îşi notifice clienţii în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru neîndeplinirea obligaţiilor asumate prin contracte, anterior comunicării prezentei decizii.
Art. 3
După data retragerii autorizaţiei, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţilor de negociere şi încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 4
(1)Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială „PAN GABRIEL - Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2)Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 5
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Daniel George Tudor

Publicat în Monitorul Oficial cu numărul 836 din data de 12 decembrie 2012