HOTĂRÂRE nr. 15 din 31 octombrie 2013 privind radierea Societăţii Comerciale GRUP FINANCIAR IFN - S.A. din Registrul general al instituţiilor financiare nebancare şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare
Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, întrunit în şedinţa din data de 17 octombrie 2013, luând în considerare cele consemnate în Nota nr. VI/5/12.945 din 16 august 2013 privind radierea Societăţii Comerciale GRUP FINANCIAR IFN - S.A. din Registrul general al instituţiilor financiare nebancare şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare, întocmită în baza constatărilor din Raportul de supraveghere înregistrat la instituţia financiară nebancară cu nr. 134 din 1 august 2013,
luând act de următoarele deficienţe în activitatea instituţiei financiare nebancare:
- desfăşurarea de către Societatea Comercială GRUP FINANCIAR IFN - S.A. a activităţilor interzise instituţiilor financiare nebancare, respectiv activităţi de atragere de depozite de la o societate comercială, prin încheierea cu aceasta a unor convenţii de depozit la termen, convenţii prin care instituţia financiară nebancară a atras spre administrare şi fructificare sume de bani, constituind depozite;
- asocierea în participaţiune, în vederea desfăşurării de activităţi de creditare, a Societăţii Comerciale GRUP FINANCIAR IFN - S.A. cu o entitate (Asociaţia Salariaţilor din Societatea Naţională a Petrolului PETROM - S.A. "PETROM") ce nu dispune de autorizaţie pentru desfăşurarea unor astfel de activităţi;
- lipsa registrelor şedinţelor şi deliberărilor adunării generale ale acţionarilor şi consiliului de administraţie ale Societăţii Comerciale GRUP FINANCIAR IFN - S.A., ţinerea neconformă şi incompletă a registrului acţionarilor, precum şi neconstituirea unui comitet de audit la nivelul acestei societăţi;
- deficienţe în modul de organizare a evidenţei contabile care au condus la neînregistrarea sau înregistrarea eronată în contabilitate a unor operaţiuni economico-financiare desfăşurate de instituţia financiară nebancară;
- acordarea de credite unor societăţi comerciale şi persoane fizice care îndeplinesc condiţiile prevăzute de reglementările în vigoare pentru a fi considerate "părţi legate" şi necuprinderea acestora în notele explicative la situaţiile financiare anuale ale instituţiei financiare nebancare;
- lipsa unei norme interne pentru clasificarea creditelor şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit în cadrul Societăţii Comerciale GRUP FINANCIAR IFN - S.A., precum şi netranspunerea în practică de către această societate a prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităţilor supravegheate de Banca Naţională a României, altele decât instituţiile de credit, în ceea ce priveşte prevederile aplicabile instituţiilor financiare nebancare înscrise în registrul general;
- nerespectarea de către instituţia financiară nebancară a principiului declasării prin contaminare;
- raportarea eronată sau neraportarea unor sume în formularul de raportare a situaţiilor financiare periodice, întocmit de Societatea Comercială GRUP FINANCIAR IFN - S.A. pentru data de 31 decembrie 2012;
- nerespectarea de către Societatea Comercială GRUP FINANCIAR IFN - S.A. a prevederilor normelor proprii de creditare în sensul încălcării prevederilor referitoare la determinarea capacităţii de rambursare a clientului, precum şi pe cele referitoare la întocmirea graficelor de rambursare/scadenţar;
- acordarea în mod repetat de către Societatea Comercială GRUP FINANCIAR - IFN S.A. de credite preşedintelui consiliului de administraţie, în condiţiile în care şedinţele în care au fost aprobate aceste credite au fost conduse de beneficiarul acestora,
fapte ce intră sub incidenţa prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
în conformitate cu prevederile art. 58 şi art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale Hotărârii Parlamentului României nr. 35/2009 pentru numirea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
hotărăşte:
Art. 1
Se radiază din Registrul general al instituţiilor financiare nebancare ţinut la Banca Naţională a României Societatea Comercială GRUP FINANCIAR IFN - S.A., cu sediul social în municipiul Galaţi, str. Gheorghe Asachi nr. 1, et. 1, judeţul Galaţi, înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului de pe lângă Tribunalul Galaţi cu nr. J17/2081/16.11.2005, având codul unic de înregistrare 18136537, înscrisă în Registrul general la secţiunea k) "Activităţi multiple de creditare", cu nr. RG-PJR-18-110080 şi, implicit, i se interzice desfăşurarea activităţii de creditare.
Art. 2
Societatea Comercială GRUP FINANCIAR IFN - S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 3
Prezenta Hotărâre se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
-****-

Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,

Mugur Constantin Isărescu

Publicat în Monitorul Oficial cu numărul 692 din data de 13 noiembrie 2013